報(bào)道：

愛(ài)爾蘭**銀行 (CBI) 對(duì) Coinbase Europe Limited 處以 2146 萬(wàn)歐元的罰款，原因是該公司在反** (AML) 和反恐融資 (CTF) 監(jiān)控方面存在重大失誤。WgH - 區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實(shí)時(shí)行情平臺(tái)

此次罰款標(biāo)志著愛(ài)爾蘭**對(duì)加密貨幣公司采取執(zhí)法行動(dòng)，凸顯了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)數(shù)字資產(chǎn)交易所日益嚴(yán)格的審查。WgH - 區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實(shí)時(shí)行情平臺(tái)

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Coinbase被指控反**措施不力

**調(diào)查局成立Coinbase未能妥善監(jiān)控3000萬(wàn)筆交易，總額達(dá)1760億歐元2021 年 4 月至 2025 年 3 月期間，系統(tǒng)故障影響了約 31% 的交易。WgH - 區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實(shí)時(shí)行情平臺(tái)

Coinbase后來(lái)承認(rèn)了數(shù)據(jù)泄露事件。作為和解協(xié)議的一部分，他接受了罰款和訓(xùn)誡。WgH - 區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實(shí)時(shí)行情平臺(tái)

監(jiān)管機(jī)構(gòu)表示，這一疏忽延誤了對(duì)與可疑活動(dòng)相關(guān)的識(shí)別。**、欺詐、**軟件**販運(yùn)以及兒童剝削. WgH - 區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實(shí)時(shí)行情平臺(tái)

Coinbase 花了近三年時(shí)間審查這些未受監(jiān)控的交易，**向愛(ài)爾蘭當(dāng)局提交了 2,708 份可疑交易報(bào)告 (STR)。WgH - 區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實(shí)時(shí)行情平臺(tái)

嚴(yán)重的合規(guī)性問(wèn)題

副州長(zhǎng)科爾姆·金凱德表示，該案件表明，系統(tǒng)故障會(huì)給犯罪分子提供逃避偵查的機(jī)會(huì)。WgH - 區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實(shí)時(shí)行情平臺(tái)

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他強(qiáng)調(diào)，加密貨幣的“跨境性質(zhì)和匿名性”需要更嚴(yán)格的監(jiān)管，而不是更寬松的控制。WgH - 區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實(shí)時(shí)行情平臺(tái)

Coinbase 的系統(tǒng)配置錯(cuò)誤（并非故意規(guī)避法律）導(dǎo)致了這一問(wèn)題。WgH - 區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實(shí)時(shí)行情平臺(tái)

然而，愛(ài)爾蘭**銀行明確指出，此類操作失誤在反**法下具有同等效力。監(jiān)管機(jī)構(gòu)最初提議處以3066萬(wàn)歐元的罰款，后根據(jù)愛(ài)爾蘭的“無(wú)爭(zhēng)議事實(shí)和解”程序減免了30%。WgH - 區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實(shí)時(shí)行情平臺(tái)

該處罰目前正等待愛(ài)爾蘭高等法院的確認(rèn)，之后才能生效。WgH - 區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實(shí)時(shí)行情平臺(tái)

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Coinbase用戶應(yīng)該擔(dān)心嗎？

對(duì)于 Coinbase 的普通用戶來(lái)說(shuō)，這種強(qiáng)制執(zhí)行確實(shí)有效。不是這會(huì)影響錢包余額、交易權(quán)限或交易所持有的資金。問(wèn)題的核心在于……內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)而不是客戶資產(chǎn)或交易完整性。WgH - 區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實(shí)時(shí)行情平臺(tái)

然而，此案引發(fā)了人們對(duì) Coinbase 合規(guī)基礎(chǔ)設(shè)施的質(zhì)疑，因?yàn)?Coinbase 正在尋求更大的監(jiān)管合法性。WgH - 區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實(shí)時(shí)行情平臺(tái)

該公司目前正在申請(qǐng)美國(guó)**信托章程擴(kuò)大其托管和機(jī)構(gòu)服務(wù)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)可能會(huì)審查其他**管轄區(qū)是否存在類似的缺陷。WgH - 區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實(shí)時(shí)行情平臺(tái)

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監(jiān)管壓力日益增大

罰款是在……期間Coinbase 的轉(zhuǎn)型期. WgH - 區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實(shí)時(shí)行情平臺(tái)

10 月下旬，該公司斥資 3.75 億美元收購(gòu)了鏈上資本形成平臺(tái) Echo，旨在拓展**化資產(chǎn)發(fā)行業(yè)務(wù)。WgH - 區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實(shí)時(shí)行情平臺(tái)

它還將繼續(xù)游說(shuō)美國(guó)當(dāng)局制定穩(wěn)定幣政策。最近通過(guò)的《天才法案》.WgH - 區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實(shí)時(shí)行情平臺(tái)

然而，這種執(zhí)法力度表明，隨著加密貨幣公司越來(lái)越接近傳統(tǒng)金融，監(jiān)管力度也在不斷加強(qiáng)。WgH - 區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實(shí)時(shí)行情平臺(tái)

歐洲監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在將銀行級(jí)別的反**標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用于虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商（VASP）。加密資產(chǎn)市場(chǎng)（MiCA）規(guī)則今年生效。WgH - 區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實(shí)時(shí)行情平臺(tái)

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