當(dāng)金融科技浪潮重塑證券行業(yè)生態(tài)，AI投顧已從概念走向?qū)嵺`，成為重構(gòu)財富管理格局的核心力量。2025年7月，國金證券正式推出歷經(jīng)十年研發(fā)沉淀的AI投顧項目，以“策略 服務(wù)”雙輪驅(qū)動模式打破行業(yè)壁壘，將曾專屬機構(gòu)客戶的專業(yè)服務(wù)下沉至千萬個人投資者，為普惠金融落地寫下生動注腳。

這份突破并非一蹴而就，而是源于國金證券在金融科技領(lǐng)域的長期深耕。2014年“傭金寶”的推出，不僅積累了海量客戶基礎(chǔ)，更讓團隊在數(shù)智化客戶運營中沉淀了寶貴經(jīng)驗。2023年，依托深厚的客戶與數(shù)據(jù)積淀，國金證券啟動AI投顧開發(fā)，歷經(jīng)兩年多技術(shù)優(yōu)化、實戰(zhàn)測試與合規(guī)把控，**實現(xiàn)產(chǎn)品穩(wěn)健落地，完成從客戶積累到技術(shù)變現(xiàn)的完整閉環(huán)。

策略端的“機構(gòu)級下沉”是國金AI投顧的核心競爭力。其深度整合了國金證券二十余年投研精華，將數(shù)百套機構(gòu)專屬策略與近千個有效因子體系轉(zhuǎn)化為個人投資者可直接使用的服務(wù)，覆蓋AI選股、AI選基金、持股優(yōu)化等核心場景。通過對A股數(shù)千只股票、數(shù)萬只基金的動態(tài)追蹤，結(jié)合宏觀經(jīng)濟解讀與財報剖析，能精準(zhǔn)捕捉行業(yè)趨勢，為投資者提供兼具專業(yè)性與實操性的投資方向。

服務(wù)端的“客戶視角重構(gòu)”則讓專業(yè)服務(wù)更具溫度。國金AI投顧摒棄傳統(tǒng)金融服務(wù)的“技術(shù)導(dǎo)向”，以客戶需求為核心重構(gòu)服務(wù)邏輯。每日收盤后生成的個性化復(fù)盤報告、定期推送的階段性總結(jié)，形成全周期陪伴體系；針對不同風(fēng)險偏好、投資目標(biāo)的投資者，精準(zhǔn)匹配資產(chǎn)配置方案，讓新手與資深投資者都能獲得適配服務(wù)。正如國金證券**信息官王洪濤所言，這種“策略硬核 服務(wù)貼心”的模式，正是項目成功的關(guān)鍵。

“AI 人工”的協(xié)同機制更實現(xiàn)了服務(wù)質(zhì)效的雙重提升。AI承接海量數(shù)據(jù)處理、標(biāo)準(zhǔn)化策略推送等基礎(chǔ)工作，將專業(yè)投顧從重復(fù)性勞動中解放；人工團隊則聚焦復(fù)雜需求解答、極端行情解讀等深度服務(wù)，通過企業(yè)微信構(gòu)建長效連接。這種分工既保障了服務(wù)覆蓋的廣度，又確保了服務(wù)的深度，解決了傳統(tǒng)投顧“服務(wù)集中于高凈值客戶”的痛點。

在合規(guī)與創(chuàng)新的平衡上，國金AI投顧始終堅守底線。研發(fā)過程中嚴格遵循監(jiān)管要求，通過多輪測試驗證策略的穩(wěn)健性，建立風(fēng)險預(yù)警機制，為投資者筑牢安全防線。面向未來，國金證券將持續(xù)優(yōu)化產(chǎn)品，推動AI投顧在資產(chǎn)配置、投后服務(wù)等核心環(huán)節(jié)的深度應(yīng)用。

國金AI投顧的落地，不僅是企業(yè)自身的突破，更為證券行業(yè)智能化轉(zhuǎn)型提供了范本。它證明通過科技賦能，機構(gòu)級專業(yè)服務(wù)**可惠及千萬大眾，而“策略 服務(wù)”的雙輪驅(qū)動，正是AI投顧實現(xiàn)普惠價值的核心路徑。

溫馨提示：投資有風(fēng)險，選擇需謹慎。

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